Der Financial Health Check
Eine strukturierte Bestandsaufnahme Ihrer Zahlen. Sie erfahren, wie es um Ihren Betrieb steht, woran das liegt und was zuerst zu tun ist.
- 20+geprüfte Kennzahlen
- 14 Tagebis zum Bericht
- 3Schritte bis zum Plan
Warum eine Analyse überhaupt nötig ist
Die meisten Geschäftsführer wissen ungefähr, wie es läuft. Ungefähr reicht aber nicht, wenn es um die Frage geht, ob der Betrieb in acht Monaten noch zahlungsfähig ist oder ob eine Investition tragbar wäre.
Die Zahlen dafür liegen fast immer schon vor. Sie stehen in der BWA, im Jahresabschluss und in der offenen Postenliste. Nur werden sie selten so ausgewertet, dass eine Entscheidung daraus folgt.
Was geprüft wird
Wir erheben Kennzahlen aus vier Bereichen und setzen sie zueinander ins Verhältnis:
- Liquidität: Liquiditätsgrade, Cash-Reichweite, Working Capital, Debitoren- und Kreditorenlaufzeit
- Rentabilität: Umsatzrendite, Rohertragsquote, Materialquote, Personalquote
- Stabilität: Eigenkapitalquote, Verschuldungsgrad, Anlagendeckung
- Entwicklung: Verlauf über die letzten zwölf Monate und Vergleich mit branchenüblichen Werten
Der Ablauf
1. Analyse
Sie stellen uns BWA, Jahresabschluss und offene Posten zur Verfügung. Wir werten aus und melden uns bei Rückfragen. Ihr Aufwand beschränkt sich auf das Zusammenstellen der Unterlagen.
2. Diagnose
Sie erhalten einen schriftlichen Ergebnisbericht: wo der Betrieb steht, welche Kennzahlen auffällig sind, was die wahrscheinliche Ursache ist. Dazu ein Vergleich mit Ihrer Branche.
3. Maßnahmenplan
Im Abschlussgespräch gehen wir den Bericht gemeinsam durch. Sie bekommen eine priorisierte Liste: was zuerst angegangen wird, was danach, und woran sich der Erfolg messen lässt.
Was Sie am Ende haben
Einen Bericht, den Sie auch Ihrer Bank vorlegen können, eine klare Rangfolge der Baustellen und eine Handvoll Kennzahlen, die Sie künftig selbst im Blick behalten. Ob Sie danach allein weiterarbeiten oder uns dabeihaben wollen, entscheiden Sie.
Häufige Fragen
Ist der Health Check auch sinnvoll, wenn es gut läuft?
Gerade dann. In Wachstumsphasen entstehen Liquiditätslücken besonders leicht, weil jeder neue Auftrag zuerst Geld bindet. Wer die Zahlen kennt, wächst kontrollierter.
Erfährt mein Steuerberater davon?
Nur wenn Sie es wollen. Viele Mandanten binden ihn ein, weil er die Unterlagen ohnehin hat. Verpflichtend ist das nicht.
Wie vertraulich ist das Ganze?
Alle Unterlagen und Ergebnisse bleiben zwischen uns. Auf Wunsch schließen wir vorab eine Vertraulichkeitsvereinbarung.
Was passiert nach dem Health Check?
Sie entscheiden. Viele setzen die Maßnahmen selbst um und melden sich nach einem Jahr wieder. Andere nehmen die monatliche Betreuung, damit jemand dranbleibt.
Sprechen wir darüber
Im kostenlosen Erstgespräch klären wir in 30 Minuten, ob und wie wir Ihrem Unternehmen helfen können. Unverbindlich und vertraulich.
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